Automatisation des renouvellements
pour les courtiers en assurance
Le validateur et le magasineur de renouvellements de Floapi combinent deux solutions en un seul pipeline complet pour automatiser l'ensemble du cycle de renouvellement : du questionnaire pré-renouvellement à la comparaison de marché multi-assureurs, directement dans Applied Epic.
De la prospection pré-renouvellement à la comparaison de marché : entièrement automatisé.
La saison des renouvellements est la période de pression maximale dans l'année d'un cabinet de courtage. Floapi supprime les goulots d'étranglement manuels des deux côtés : collecter les informations de risque mises à jour auprès des clients, et comparer le marché auprès des assureurs, afin que les courtiers passent leur saison de renouvellement à conseiller les clients, pas à saisir des données.
Validation proactive des risques avant chaque renouvellement
90 jours avant l'échéance de la police, Floapi récupère la police actuelle dans Applied Epic, contacte l'assuré avec un questionnaire adapté, et livre un profil de risque validé prêt pour la comparaison de marché. Les changements de couverture et les risques E&O remontent avant que la date limite ne crée de la pression.
- Questionnaire pré-renouvellement envoyé automatiquement à 90 jours
- Détection des lacunes de couverture avant la date d'échéance
- Signalement des changements de risque avec alerte courtier dans Applied Epic
- Suivi des réponses client et relance automatisée
Comparaison de marché multi-assureurs sans ressaisie manuelle
Au renouvellement, Floapi effectue une comparaison de marché complète en parallèle via Applied Rating Services, en récupérant les primes et les couvertures auprès de tous vos marchés d'assureurs. Ces informations reviennent consolidées dans Applied Epic, permettant au courtier de décider de soumissionner sur la meilleure option, pas seulement la moins chère. Il analyse les données de police pour mettre clairement en évidence les différences de garanties, de limites, de franchises et de primes.
- Primes et couvertures en temps réel sur tous vos marchés d'assureurs
- Utilise l'intégration Applied Rating Services
- Comparaison côte à côte des primes dans Epic
- Génération automatisée du dossier de soumission par assureur
La saison des renouvellements coûte à votre équipe des milliers d'heures chaque année.
Le processus de renouvellement dans un cabinet de courtage assurance de dommages implique des dizaines d'étapes par compte, et la plupart se déroulent encore manuellement. Le résultat : arriérés, délais manqués, et courtiers passant leur saison de pointe à saisir des données plutôt qu'à conseiller les clients.
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La prospection manuelle des clients prend des semaines
Les conseillers envoient des questionnaires de renouvellement par e-mail, relancent les clients individuellement, et ressaisissent les réponses dans Applied Epic manuellement.
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Le tour des portails de compagnies tue 30 minutes à deux heures par compte
Les courtiers se connectent séparément à chaque portail d'assureur, ressaisissent les données client et de risque, et comparent manuellement les devis dans différents formats.
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Les changements de couverture manqués : l'exposition E&O s'accumule
Sans questionnaires systématiques, les changements matériels de risque passent inaperçus jusqu'à ce que les sinistres les révèlent.
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Le volume augmente, la capacité de l'équipe n'augmente pas
À mesure que le portefeuille croît, la pression de la saison de renouvellement s'intensifie. Sans automatisation, ajouter du personnel est le seul recours.
Comment fonctionne l'automatisation des renouvellements
Quatre étapes : de 90 jours avant l'échéance à la liaison, avec Applied Epic comme source de vérité tout au long.
Prospection pré-renouvellement
Floapi détecte les renouvellements à venir dans Epic 90 jours à l'avance et envoie des questionnaires adaptés aux clients automatiquement.
Validation des risques
Les réponses client validées, les changements de couverture détectés, et un profil de risque complet livré au courtier dans Epic avec des signalements.
Comparaison de marché
Le magasineur de renouvellements récupère les primes et les couvertures auprès de tous les marchés d'assureurs via Applied Rating Services, consolidant les données directement dans Epic.
Liaison et mise à jour du dossier
Le courtier sélectionne la meilleure option. Liaison confirmée et tous les dossiers de police Applied Epic mis à jour automatiquement.
Ce qui est automatisé
Chaque étape manuelle du cycle de renouvellement : de la prospection client à la soumission aux assureurs, géré automatiquement dans Applied Epic.
Questionnaires pré-renouvellement automatisés
Questionnaires adaptés envoyés à chaque assuré 90 jours avant l'échéance. Suivi des réponses, relances automatisées et validation des données avant le traitement du renouvellement.
Proactif à 90 joursDétection des lacunes de couverture et des changements de risque
Comparaison systématique de la couverture actuelle par rapport au profil de risque client mis à jour. Changements matériels signalés dans Applied Epic avant la soumission, réduisant l'exposition E&O.
Réduction du risque E&OComparaison de marché multi-assureurs
Le magasineur de renouvellements récupère les primes et les couvertures auprès de tous vos marchés d'assureurs via Applied Rating Services, effectuant la comparaison de marché 25 fois plus rapidement que le processus manuel, sans navigation entre les portails ni ressaisie de données.
Applied Rating ServicesConsolidation des devis dans Applied Epic
Tous les devis des assureurs analysés, normalisés et présentés sous forme de matrice de comparaison côte à côte dans Applied Epic. Le courtier sélectionne et lie sans changer de système.
Comparaison côte à côteScore de préparation au renouvellement
Chaque compte de renouvellement scoré sur la préparation : questionnaire complété, risque validé, comparaison de marché effectuée. Les conseillers voient d'un coup d'œil quels dossiers nécessitent une attention avant la date limite.
Zéro renouvellement manquéMises à jour des dossiers de police Applied Epic
À chaque étape, Applied Epic est mis à jour en temps réel. Réponses, devis, changements et confirmations de liaison tous écrits automatiquement au bon dossier de police.
API bidirectionnelleQuestions fréquentes
Sur l'automatisation des renouvellements pour les cabinets de courtage en assurance de dommages utilisant Applied Epic au Canada.
Automatisez votre prochaine saison de renouvellements
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