Automatisation des renouvellements
pour les courtiers d'assurance
Deux solutions. Un pipeline de renouvellement complet. Le Validateur de renouvellement et le Chercheur de renouvellement de Floapi automatisent l'ensemble du cycle de renouvellement : du questionnaire pré-renouvellement à la consultation multi-assureurs, directement dans le système de votre courtage.
De la prospection pré-renouvellement à la consultation marché : entièrement automatisé.
Floapi élimine les goulots d'étranglement manuels des deux côtés : recueillir les informations de risque mises à jour auprès des clients, et consulter le marché auprès des assureurs, afin que les courtiers passent la saison de renouvellement à conseiller leurs clients, et non à saisir des données.
Validation proactive du risque avant chaque renouvellement
90 jours avant l'expiration de la police, Floapi récupère la police en cours dans Applied Epic, contacte l'assuré avec un questionnaire personnalisé et fournit un profil de risque validé prêt pour la recherche de marché. Les changements de couverture et les risques d'E&O sont identifiés avant que la date limite ne crée une pression.
- Questionnaire pré-renouvellement envoyé automatiquement à 90 jours
- Détection des écarts de couverture avant la date d'expiration
- Signalement des changements de risque avec alerte courtier dans Applied Epic
- Suivi des réponses clients et relances automatisées
Consultation multi-assureurs sans ressaisie manuelle
Lors du renouvellement, Floapi effectue une consultation de marché complète en parallèle via Applied Rating Services, en soumettant à tous vos marchés d'assureurs simultanément. Les devis reviennent consolidés dans Applied Epic sous forme de comparaison côte à côte. Les courtiers recommandent la meilleure option, pas seulement la plus rapide.
- Devis en temps réel de tous vos marchés d'assureurs
- Utilise l'intégration Applied Rating Services
- Comparaison des primes côte à côte dans Epic
- Génération automatique du dossier de soumission par assureur
La saison de renouvellement coûte des milliers d'heures à votre équipe chaque année.
Le processus de renouvellement implique des dizaines d'étapes par compte, la plupart encore gérées manuellement. Le résultat : des arriérés, des délais manqués et des courtiers qui passent la saison de pointe à saisir des données plutôt qu'à conseiller leurs clients.
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La prospection manuelle auprès des clients prend des semaines
Les assistants envoient des questionnaires de renouvellement par courriel, relancent les clients individuellement et ressaisissent les réponses dans Applied Epic manuellement.
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Jongler entre les portails des assureurs gaspille 3 à 4 heures par compte
Les courtiers se connectent à chaque portail d'assureur séparément, ressaisissent les données client et de risque, et comparent manuellement les devis dans des formats différents.
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Changements de couverture manqués : exposition E&O accumulée
Sans questionnaires systématiques, les changements importants de risque ne sont pas détectés jusqu'à ce que des sinistres les révèlent.
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Le volume augmente, la capacité de l'équipe, non
À mesure que le portefeuille s'agrandit, la pression de la saison de renouvellement s'intensifie. Sans automatisation, l'embauche est le seul soupape de décompression.
Ce qui est automatisé
Chaque étape manuelle du cycle de renouvellement : de la prospection client à la soumission aux assureurs, gérée automatiquement dans Applied Epic.
Questionnaires pré-renouvellement
Questionnaires personnalisés envoyés 90 jours avant l'expiration. Suivi des réponses, relances et validation des données avant le traitement du renouvellement.
90 jours d'avanceDétection des lacunes de couverture et changements de risque
La couverture actuelle est comparée au profil de risque mis à jour. Les changements importants sont signalés dans Applied Epic avant la soumission. Exposition E&O réduite.
Réduction du risque E&OConsultation multi-assureurs
Soumissions simultanées à tous les marchés d'assureurs via Applied Rating Services. Aucun changement de portail, aucune ressaisie. 25× plus rapide que la consultation manuelle.
Applied Rating ServicesConsolidation des devis dans Applied Epic
Tous les devis des assureurs analysés, normalisés et présentés côte à côte dans Applied Epic. Le courtier sélectionne et lie sans changer de système.
Côte à côteÉvaluation de la préparation au renouvellement
Chaque compte évalué selon sa préparation : questionnaire complété, risque validé, marché consulté. Les assistants voient quels dossiers nécessitent une attention avant la date limite.
Zéro renouvellement manquéMises à jour des polices dans Applied Epic
À chaque étape, Applied Epic est mis à jour en temps réel. Réponses, devis, modifications et confirmations de liaison écrits automatiquement.
API bidirectionnelQuestions fréquentes
Sur l'automatisation des renouvellements pour les courtages d'assurance IARD utilisant des systèmes de gestion de courtage (BMS).
Automatisez votre prochaine saison de renouvellement
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